¿Invertir online es una estafa?

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¿Quieres invertir online pero te preocupan las estafas? El trading online no tiene porqué ser una estafa. Sigue leyendo este post. Tan sólo debes saber bien en quien confiar antes de invertir tu dinero.

La inversión online no es una estafa

Hasta hace relativamente poco, las inversiones en bolsa, divisas y materias primas eran terreno reservado para grandes empresas. Y, por consiguiente, para grandes fortunas, con grandes asesores financieros a sus espaldas.

Desde la aparición de Internet, el sector de la inversión se ha reinventado. Ahora la inversión online se ha hecho accesible a todos los públicos. Expertos, y no expertos. Grandes cuentas, y traders minoristas.

Invertir online no es una estafa

Y tal vez precisamente esto, la popularización de los mercados, ha llevado a los traders a pensar que invertir online es sinónimo de disponer de una mina de oro.

El trading online es una forma de inversión. Y como tal, cuanto más beneficio esperas obtener, más riesgo debes asumir. Invertir no es sencillo. Y muchas veces se pierde dinero. Se trata de un proceso con el que sí, se puede ganar dinero, pero no va a «caer del cielo». Perder dinero no es sinónimo de estafa.

Regulación del trading online

Precisamente el hecho de que cualquier persona puede tener acceso a los mercados financieros, ha llevado a la comisión europea a definir normativas. Se trata de la popular ESMA, en Europa.

Existen normativas europeas, como MiFID y MiFID II, que regulan la actividad de las empresas de intermediación financiera.

¿Quién son las empresas de intermediación financiera?

Son los brokers. Los brokers son los encargados necesarios, e imprescindibles, para lanzar tus operaciones de compra y venta a mercado.

Un particular, o empresa no puede acceder directamente a Wall Street, o a la Bolsa de Londres, y ordenar compras y ventas. Necesita de alguien que entienda el idioma de las «bolsas» y lo interprete por ellos. Estos son los brokers.

La regulación de los brokers para invertir online

Pues bien, cualquier intermediario que ejerza servicios de intermediación entre el trader y las bolsas está sujeto a una normativa.

Continuamente su cumplimiento es supervisado por los organismos de control pertinentes de cada país. Se expone a ser sancionado, y denunciado ante la comisión europea, en caso de incumplir con los requerimientos de las normativas.

Un broker que no cumpla con las exigencias de MiFID será denunciado de forma pública como «chiringuito financiero». Su actividad quedará prohibida.

Los principales organismos de supervisión de los brokers que debes conocer son la estricta FCA británica, CySEC en Chipre, la ACPR en Francia,  o la CNMV en España.

Los brokers para invertir online

Mucho cuidado en el momento de escoger un broker para invertir online.

Los brokers regulados disponen de un número de registro y autorización para ejercer sus servicios de intermediación financiera.

La regulación del broker es tu garantía de que, en caso de quiebra del broker, o de falta de respuesta por su parte, tienes a quien recurrir para denunciarlo.

Por ejemplo, acerca del broker de CFDs Plus500 podemos descubrir que:

Plus500UK Ltd está autorizado y regulado por la FCA británica (#509909). Plus500CY Ltd está autorizado y regulado por CySEC en Chipre (#250/14). Plus500SG Pte Ltd, licenciado por la MAS (#CMS100648-1) y por IE en Singapur (#PLUS/CBL/2018).  Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681) está licenciado por ASIC en Australia, la AFSL #417727, la FMA en Nueva Zelanda y la FSP #486026 en Sud Africa con número FSP #47546.

En caso de sentirse estafado por un broker el primer sitio al que hay que acudir es al organismo de control competente del país en el que se realiza las inversiones, o del mercado financiero en el que se opera.

Los brokers que han acercado el trading online al inversor minorista son los brokers de CFDs (o market makers). Permiten abrir cuentas con depósitos pequeños, accesibles a cualquier trader.

Puedes ver aquí nuestra lista de los mejores brokers regulados de CFDs de referencia en Europa.

BROKER
INFORMACIÓN
Plus500

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Regulación: FCA, CySEC (*)
Depósito mínimo: 100€

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Opiniones de Plus500

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*Ver Advertencia. El 80.6% de las cuentas CFD minoristas pierden dinero.

Broker Iqoption recomendado

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Regulación: CySec, CNMV*
Depósito mínimo: 10€

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etoro-broker

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Regulación: FCA, CySEC (*)
Depósito mínimo: 100€

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Opiniones de eToro

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Markets.com Broker forex

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Regulación: CySEC, CNMV*
Depósito mínimo: 100€

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Opiniones de Markets.com

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*Advertencia: Los CFD son un producto complejo y conllevan un alto riesgo de pérdida de capital debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores minoristas pierden dinero operando con los CFD. Debes considerar si puedes asumir el riesgo de perder dinero.

Desde ForexEstafa.es te recomendamos que practiques siempre con una cuenta de demostración gratuita, de un broker regulado, hasta afianzar tus conocimientos.

Broker FXCMRegulación: NFA, CNMV*
Depósito mínimo: 50€

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Opiniones de FXCM

avatrade-brokerRegulación: CySec, CNMV*
Depósito mínimo: 100€

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Opiniones de AvaTrade

ActivTrades brokerRegulación: FCA, CNMV*
Depósito mínimo: -€

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clicktrade-brokerRegulación: CNMV
Depósito mínimo: 2000€

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Opiniones de ClickTrade

FXPro opinionesRegulación: FCA, CySEC, CNMV*
Depósito mínimo: 500€

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Opiniones de FxPro

Opiniones CMC MarketsRegulación: FCA, CNMV*
Depósito mínimo: 1000€

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Opiniones de CMC

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Dudas y normativas acerca de los CFDs al invertir online

Los CFDs son una herramienta que ofrecen los brokers para que el trader minorista pueda sacar un mayor rendimiento a su inversión, pese a disponer de un capital limitado.

En resumen, los CFDs:

  • Permiten al usuario invertir por la diferencia entre el precio de entrada a mercado, y el precio a su salida. Por ejemplo, el trader no estaría comprando «maíz» si invirtiera en CFDs de la materia prima. Ni bloquearía $350 par comprarlo. Estaría apostando simplemente por la diferencia de precio al entrar (p.ej. $350) y al salir (p.ej. $355). Es decir, inmovilizaría $5.
  • Con los CFDs puede operar tanto si cree que el precio de su activo irá al alza, como a la baja. A esto se le llama invertir en corto, o a la baja.
  • Los CFDs ofrecen el apalancamiento. Mediante el apalancamiento los brokers permiten multiplicar «de forma virtual» el capital disponible para poder obtener mayores beneficios en caso de una operación ganadora. Pero ¡cuidado! En caso de una operación perdedora, también se ve multiplicada la deuda.

Si te interesan los CFDs es necesario que los entiendas antes de invertir tu dinero real. Te dejamos aquí nuestro post, con información detallada y ejemplos para entender los CFDs de una vez por todas.

Una buena manera de afianzar tus conocimientos, sin tener que invertir tu dinero real, son las cuentas de demostración gratuitas de los brokers.

¿Qué son las cuentas de demostración gratuitas?

Con una cuenta de demostración, el broker te da un acceso completo a su plataforma, con dinero ficticio. Te sirve para que te pongas a prueba como trader, y les pongas a prueba como broker.

Conocerás si la plataforma de trading del broker te encaja. Y si tienes los conocimientos de trading suficientes para invertir online con consistencia.

Todo, con tan solo registrarte con un e-mail real. Sin tener que dar ningún dato financiero.

Te dejamos en esta tabla los accesos a las cuentas de demostración gratuitas de los principales brokers de CFDs de referencia en Europa, y ¡regulados!

BROKER DE
FOREX
DESCRIPCIÓN
Broker Plus500

76.4% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.


www.plus500.es

Broker de CFDs (Israel, 2008)
Regulación: FCA, CySEC (*)
Divisas: Más de 50 pares de divisas
Depósito mínimo: 100€
Punto fuerte: máxima fiabilidad

Demo gratis Plus500 ⇨

75% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.


www.eToro.es

Broker de CFDs (Chipre, 2006)
Regulación: FCA, CySEC, NFA, CNMV
Divisas: Más de 47 pares de divisas
Depósito mínimo: 50€
Punto fuerte: trading social

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Broker Iqoption recomendado

www.iqoption.es

Broker de CFDs (Chipre, 2013)
Regulación: CySEC, Reg. FCA
Divisas: Más de 50 pares de divisas
Depósito mínimo: 10€

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*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Markets.com Broker forex

www.markets.com

Broker de CFDs (Chipre)
Regulación: CySEC, FSB, CNMV
Divisas: Más de 50 pares de divisas
Depósito mínimo: 100 €

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*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo


www.avatrade.es

Broker de CFDs (Irlanda)
Regulación: BCI (Irlanda), ASIC, CNMV
Divisas: Más de 45 pares
Depósito mínimo: 100€

Demo gratis AvaTrade ⇨

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Advertencia: Los CFD son un producto complejo y conllevan un alto riesgo de pérdida de capital debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores minoristas pierden dinero operando con los CFD. Debes considerar si puedes asumir el riesgo de perder dinero.

Desde ForexEstafa.es te recomendamos que practiques siempre con una cuenta de demostración gratuita, de un broker regulado, hasta afianzar tus conocimientos.

Activtrades broker de Forex y CFDs

www.activtrades.es

Broker de CFDs (Londres, 2005)
Regulación: FCA
Divisas: Más de 50 pares de divisas
Depósito mínimo: 0 €

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

FXTM Broker de Forex

www.forextime.com

Broker de CFDs (Chipre, 2012)
Regulación: CySEC, IFSC
Divisas: 61 pares
Depósito mínimo: 100€

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Trade.com broker de Forex y criptomonedas

www.trade.com

Broker de CFDs (Chipre, 2016)
Regulación: CySEC
Divisas: 55 pares
Depósito mínimo: 100€

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

XTB Broker

www.xtb.com/es

Broker de CFDs (UK, 2002)
Regulación: FCA, BaFin
Divisas: Más de 50 pares
Depósito mínimo: 1000€
Apalancamiento: Hasta 1:200

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Broker FXCM

www.fxcm.com

Broker de CFDs (US y UK, 1999)
Regulación: FCA, NFA
Divisas: Más de 45 pares
Depósito mínimo: 2000€
Apalancamiento: Hasta 1:50

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

FXPro opiniones

www.fxpro.com

Broker de CFDs (Chipre y Londres, 2006)
Regulación: FCA, FSB, CySEC
Divisas: Principales pares
Depósito mínimo: 100€
Apalancamiento: Hasta 1:100

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

iForex broker

www.iforex.es

Broker de CFDs (Chipre, 1996)
Regulación: CySEC
Divisas: Principales pares de divisas
Depósito mínimo: 100€
Apalancamiento: Hasta 1:400

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

IG Markets broker

www.ig.com

Broker de CFDs (Londres, 1974)
Regulación: FCA
Divisas: Más de 60 pares de divisas
Depósito mínimo: -€
Apalancamiento: Hasta 1:400

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo


www.clicktrade.es

Broker de CFDs (Madrid, 2008)
Regulación: CNMV
Divisas: Más de 50 pares de divisas
Depósito mínimo: 200€
Apalancamiento: Hasta 1:200

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

GKFX broker

www.gkfx.es

Broker de CFDs (Londres, 2009)
Regulación:FCA, ASIC
Divisas: Más de 50 pares
Depósito mínimo: 0€
Apalancamiento: Hasta 1:400

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Admiral markets

www.admiralmarkets.es

Broker de CFDs (Londres, 2001)
Regulación: FCA
Divisas: Más de 30 pares
Depósito mínimo: 200€
Apalancamiento: Hasta 1:500

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Easy Markets broker

www.easymarkets.com

Broker de CFDs (Chipre, 2003)
Regulación: CySEC, ASIC
Divisas: Más de 45 pares
Depósito mínimo: 100€
Apalancamiento: Hasta 1:400

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Opiniones CMC Markets

www.cmcmarkets.com

Broker de CFDs (UK, 1989)
Regulación: FCA, CNMV
Divisas: Todos los pares de divisas
Depósito mínimo: 0€
Apalancamiento: Hasta 1:200

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo


www.es.octafx.com

Broker de CFDs (Saint Vincent and the Grenadines, 2011)
Regulación: FCA
Divisas: Más de 25 pares
Depósito mínimo: 5€
Apalancamiento: Hasta 1:500

*Ver Advertencia. Tu capital está en riesgo

Advertencia: Los CFD son un producto complejo y conllevan un alto riesgo de pérdida de capital debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores minoristas pierden dinero operando con los CFD. Debes considerar si puedes asumir el riesgo de perder dinero.

Desde ForexEstafa.es te recomendamos que practiques siempre con una cuenta de demostración gratuita, de un broker regulado, hasta afianzar tus conocimientos.


 

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