MiFID: normativa europea para evitar estafas en Forex

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mifid-directivaLas leyes y las normas son necesarias para para garantizar la buena convivencia y desarrollo dentro de una sociedad. A nivel europeo, para que el colectivo de inversores pueda operar con confianza y tranquilidad, y evitar las tan comentadas estafas en Forex, se cuenta también con mecanismos de regulación de las actividades en mercados financieros, dentro de un mismo territorio: en 2004 se creó la Directiva MiFid, que es la directiva europea sobre mercados de Instrumentos financieros (Markets in Financial Instruments Directive).

Se trata de una directiva que establece un régimen de regulación para los servicios de inversión e intermediación financiera, que garantice, por encima de todo, la seguridad de cualquier inversor, sea cuál sea el país de la Unión Europea en el que desee operar. Es de aplicación en los 28 países que conforman la Unión europea, más los tres países adicionales que forman parte de la comunidad económica, que son Islandia, Liechtenstein y Noruega.

¿Qué aspectos define la directiva MiFID para evitar estafas en Forex?

La MiFID es parte fundamental del Plan de Acción de Servicios financieros de la Comisión europea. Este plan recoge las 42 medidas que debe cumplir todo organismo dedicado tanto a servicios como a actividades financieras. Una vez la empresa financiera cumpla con los requerimientos de su propio estado (donde esté dada de alta) y sea autorizada, dispondrá de su pasaporte MiFID para desarrollar su actividad en cualquiera de los países de la Unión Europea.

La vigilancia del cumplimiento de las normativas y la consiguiente autorización la concede el propio organismo regulatorio de cada país. En España, quien tramita el pasaporte MiFID de una empresa de servicios financieros es la propia CNMV. Una vez dicha empresa dispone de su pasaporte MiFID en un país de la Unión, ya puede aceptar clientes de cualquier otro país europeo, y el cliente cuenta con la confianza de que está operando a través de un intermediario que cumple las mismas reglas que las que encontraría en un intermediario local. Gracias a este pasaporte MiFID, se eliminaron barreras y se fomentaron las operaciones transfronterizas.

Directiva Mifid - Evitar estafas en ForexOtro de los aspectos que define MiFID es que la empresa de actividades financieras debe clasificar la naturaleza de sus clientes, en función de su capital y objetivos de inversión, de su situación financiera en el momento de iniciar su operativa y de su experiencia. Esta clasificación obliga a la empresa crear distintos tipos de productos financieros y crear distintos niveles de protección, en función del tipo de usuario. También establece los requisitos de información básica que deben solicitar a sus clientes, con el objetivo de garantizarles el mejor y más apropiado tratamiento para cada uno de ellos.

Un nuevo factor relevante de MiFID es la obligatoriedad de ser totalmente transparentes con sus clientes, por lo que antes y después de lanzar una operación, se publicará la información relevante y aclaratoria para el cliente. Además se exigirá que la secuencia de acciones necesarias para tramitar las órdenes de sus clientes sea la necesaria para garantizarle el mejor resultado.

¿Cuáles son los organismos de regulación que garantizan el cumplimiento de la directiva MiFID?

Mifid evitar forex estafasLos organismos de regulación de los proveedores de servicios y actividades financieras de los principales países de la Unión Europea, y de los que habitualmente hablamos al presentar los distintos brokers de Forex de este blog, son los siguientes:

  • En España, la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores),
  • en Reino Unido, país sede de la gran mayoría de brokers internacionales, la FSA (Financial Services Authority),
  • en Francia existe la AMF (Autoridad de Mercados Financieros),
  • en Chipre, otro de los países en los que se encuentran gran número de brokers, exite el CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), y
  • en Suecia, cuentan con la SFSA, o Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia .

Se trata de organismos financieros de control que aparecen de forma persistente en nuestros artículos, y que ejercen una acción contínua para evitar estafas en forex.

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