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Identificamos principales fraudes y estafas en Forex

Nueva estafa en forex salta a la luz

Estafa en forexUna nueva estafa en la inversión en forex al descubierto. ¡Y es que ni los Ministros se libran de ser víctimas de los falsos brokers!
Esta vez la estafa ha recaído sobre el ex-ministro de Obras Públicas, Transportes y Medio Ambiente, Josep Borrell, quien depositó un capital de 150.000€ con el falso broker ConsorFX (del que ya no existe página web).

¿Cómo fue la estafa de ConsorFX?

El ex-ministro, con sobrada experiencia financiera, Ingeniero aeronáutico y Doctor en Ciencias Económicas, encontró al broker ConsorFX en Internet. Dicho “broker” presumía en su web de contar con el respaldo de entidades de prestigio como Commerzbank y Northwestern Bank, además de acuerdos de colaboración con bancos internacionales como UBS, Credit Suisse, Morgan and Stanley, Barclays, etc. hecho que le generó confianza. Además de esta información falsa, también anunciaba que operaba desde 2007, que tenía su sede en Reino Unido, y que contaba con una plantilla de casi 100 trabajadores.

Se destapa la mentira de ConsorFX

Estafa forex al ex-ministro BorrellA finales de 2015, la Autoridad de los Mercados Financieros de Francia, la AMF, detectó actuaciones irregulares con el falso broker ConsorFX y emitió una advertencia acerca de la operativa del mismo sin autorización. Poco después, a principios de 2016, una advertencia similar fue publicada por la FSMA, organismo regulador de los Mercados y Servicios Financieros de Bélgica. Y así, progresivamente, la advertencia se fue difundiendo por los distintos entes reguladores de actividades financieras de Europa, hasta llegar a la CNMV.

El Sr. Josep Borrell, exdirigente socialista, denunció su caso CNMV. Ésta, alegando no ejercer el control ni la supervisión de una empresa extranjera, le recomendó denunciar directamente la estafa a la Policía Nacional.

Las mentiras de ConsorFX

  • El broker presumía de tener su sede en Londres, desde 2007, y se presentaba bajo la empresa mercantil “Trading Technologies Ltd”, registrada en pleno corazón de la ciudad. Resultó ser que nunca había existido una empresa registrada con el nombre “Trading Technologies Ltd” en la dirección de Londres publicitada.
  • Pese a presumir de encontrarse en Londres, los teléfonos de atención al cliente eran con prefijo de Francia, y los operadores atendían en francés. Sospechoso. De un día para otro, los teléfonos dejaron de atenderse y dejaron de dar respuesta mediante correo electrónico. La web desapareció. ConsorFX había desaparecido del mapa.
  • Como Internet siempre acaba dejando un rastro, se ha podido descubrir que ConsorFX apareció a finales en 2014, no en 2007, que es cuando aparecen a encontrarse comentarios de denuncias en foros de estafas similares al de Forexestafa.es. Al año, a finales de 2015, es cuando la AMF la denuncia públicamente como estafa.

Conclusión

Esto nos demuestra que todos podemos llegar a ser víctimas de estos estafadores sin escrúpulos. Lo tenemos ahí fuera. Al alcance de todos.

¿Qué consejos podemos dar?

Huye de promesas exageradas de super-rentabilidades (si fueran ciertas, ellos ya serían millonarios y no necesitarían trabajar como brokers).

Aquí de lo de “ser inocente hasta que se demuestre lo contrario” no aplica. Desconfía por defecto. Busca si las empresas de los brokers realmente están registradas donde aseguran estarlo. Comprueba sus números de registro en los organismos de regulación del país donde operan. Tienes que hacer de detective.

Si te apetece puedes leer nuestro artículo “Cuál es el mejor broker de Forex y Acciones“. Te dará alguna orientación.

Siempre te dejamos nuestros brokers recomendados. Si están en Forexestafa.es es porque son de confianza. Si no, no los publicaríamos. ¡Te lo garantizamos!

BROKERS RECOMENDABLES | Según ForexEstafa.es
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Comentamos otro caso de estafa en Forex

La Banca manipula divisas - Estafa en ForexUna vez más, los más “fuertes”, creyéndose casi todopoderosos, creyeron que se podían reír del resto de mortales y sacar provecho de su ignorancia, o falta de información, para su lucro personal. Los protagonistas de la estafa, esta vez, han resultado ser 6 entidades bancarias, de prestigio internacional, de Estados Unidos, Gran Bretaña y Suiza: la HSBC, Citigroup, UBS, JPMorgan Chase, Bank of America y Royal Bank of Scotland.

Se acusa a los bancos de haber manipulado el tipo de cambio de las divisas para su beneficio directo y el de de sus clientes. ¿Cómo lo hicieron? Para entender el modus operandi que siguieron antes debemos conocer cómo se determina el cambio de referencia. Pues bien, el valor del cambio del día se fija tomando como referentes dos cierres en el mercado de Londres, el de las 11 de la mañana y el de las 4 de la tarde (London FIX). Aunque los valores de los índices varían incesablemente durante el día, se determina el valor promedio que se registra a partir de todos los movimientos realizados los 30 segundos anteriores a las 4 de la tarde como cambio de referencia.

Al ser entidades “de peso” trabajando unidas de forma coordinada, tenían la capacidad hacer variar las cotizaciones, reteniendo determinadas operaciones de sus clientes dentro del margen de 30 segundos del que disponían mientras se cerraba el tipo de cambio de referencia, en la hora límite del FIX.

Estafa en Forex sector financieroLos prensa ha llegado a afirmar que colaboraban a través de mensajes de Chat. Sí señores, ¡pasean y vean! Otro caso de estafa en Forex que no beneficia en nada a mejorar la actual reputación del sector financiero.

El mercado de divisas es el mayor mercado por volumen de transacciones y descentralizado. Mueve casi 4 billones de euros al día. Del total de operaciones, el 40% de transacciones se negocia en Londres, y el 20% en Estados Unidos. Y, auqnue son cientos las entidades financieras que participan activamente en el mercado Forex, más de la mitad de la actividad diaria se registra en 4 grandes empresas multinacionales, que son: UBS, Barclays, Deutsche Bank y Citigroup. Es comprensible pues que, ligeras variaciones en el tipo de cambio de un valor pueden ocasionar derivas millonarias en el valor de fondos de inversión, bonos y acciones.

Entidades regulación ForexDe ahí que sean precisamente las entidades de regulación de EEUU (laCFTC, o Commodity Futures Trading Comission) y de Reino Unido (la FCA, o Financial Conduct Authority), junto con la de Suiza, las que detectaron dichas actividades fraudulentas, por las que, en Noviembre de 2014, los bancos implicados recibieron una sanción de casi 3,5 millones de euros por sus malas prácticas entre los años 2008 y 2013. Esta polémica aparece justo un año después de que se sancionara a la banca por la manipulación de los tipos de interés Libor y Euribor.

Aunque demostrar la culpabilidad de los manipuladores sea realmente complejo (en este caso concreto de manipulación de índices, se llevaba más de un año de investigaciones antes lanzar las acusaciones y sentencia), nos consta que la FCA continua trabajando actualmente investigando manipulaciones del valor de los índices con als entidades de control y regulación del resto de países, llegando a dudar acerca de la fiabilidad de los índices de referencia de las materias primas y derivados.

¿Es el mercado Forex una estafa permanente?

Acciones como ésta son las que te dejan con un amargo sabor de boca pensando: “A ver si este mundillo no está hecho para pequeños inversores como yo? Haga lo que haga los poderosos, los tiburones, se acaban comiendo a las pobres sardinas”.

Antes de dejarnos llevar por pensamientos negativos de este tipo debemos recapacitar y pensar que, aunque siempre nos parezca demasiado tarde, los buenos siempre acaban ganando “en las películas”. En este caso las entidades de control han sacado, con acierto, su artillería.

Invertir en Forex no debe generar incertidumbres siempre y cuando tengas detrás un intermediario responsable, con buena reputación y de confianza. No dudes en consultar neustros brokers de Forex recomendables.

MiFID: normativa europea para evitar estafas en Forex

mifid-directivaLas leyes y las normas son necesarias para para garantizar la buena convivencia y desarrollo dentro de una sociedad. A nivel europeo, para que el colectivo de inversores pueda operar con confianza y tranquilidad, y evitar las tan comentadas estafas en Forex, se cuenta también con mecanismos de regulación de las actividades en mercados financieros, dentro de un mismo territorio: en 2004 se creó la Directiva MiFid, que es la directiva europea sobre mercados de Instrumentos financieros (Markets in Financial Instruments Directive).

Se trata de una directiva que establece un régimen de regulación para los servicios de inversión e intermediación financiera, que garantice, por encima de todo, la seguridad de cualquier inversor, sea cuál sea el país de la Unión Europea en el que desee operar. Es de aplicación en los 28 países que conforman la Unión europea, más los tres países adicionales que forman parte de la comunidad económica, que son Islandia, Liechtenstein y Noruega.

¿Qué aspectos define la directiva MiFID para evitar estafas en Forex?

La MiFID es parte fundamental del Plan de Acción de Servicios financieros de la Comisión europea. Este plan recoge las 42 medidas que debe cumplir todo organismo dedicado tanto a servicios como a actividades financieras. Una vez la empresa financiera cumpla con los requerimientos de su propio estado (donde esté dada de alta) y sea autorizada, dispondrá de su pasaporte MiFID para desarrollar su actividad en cualquiera de los países de la Unión Europea.

La vigilancia del cumplimiento de las normativas y la consiguiente autorización la concede el propio organismo regulatorio de cada país. En España, quien tramita el pasaporte MiFID de una empresa de servicios financieros es la propia CNMV. Una vez dicha empresa dispone de su pasaporte MiFID en un país de la Unión, ya puede aceptar clientes de cualquier otro país europeo, y el cliente cuenta con la confianza de que está operando a través de un intermediario que cumple las mismas reglas que las que encontraría en un intermediario local. Gracias a este pasaporte MiFID, se eliminaron barreras y se fomentaron las operaciones transfronterizas.

Directiva Mifid - Evitar estafas en ForexOtro de los aspectos que define MiFID es que la empresa de actividades financieras debe clasificar la naturaleza de sus clientes, en función de su capital y objetivos de inversión, de su situación financiera en el momento de iniciar su operativa y de su experiencia. Esta clasificación obliga a la empresa crear distintos tipos de productos financieros y crear distintos niveles de protección, en función del tipo de usuario. También establece los requisitos de información básica que deben solicitar a sus clientes, con el objetivo de garantizarles el mejor y más apropiado tratamiento para cada uno de ellos.

Un nuevo factor relevante de MiFID es la obligatoriedad de ser totalmente transparentes con sus clientes, por lo que antes y después de lanzar una operación, se publicará la información relevante y aclaratoria para el cliente. Además se exigirá que la secuencia de acciones necesarias para tramitar las órdenes de sus clientes sea la necesaria para garantizarle el mejor resultado.

¿Cuáles son los organismos de regulación que garantizan el cumplimiento de la directiva MiFID?

Mifid evitar forex estafasLos organismos de regulación de los proveedores de servicios y actividades financieras de los principales países de la Unión Europea, y de los que habitualmente hablamos al presentar los distintos brokers de Forex de este blog, son los siguientes:

  • En España, la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores),
  • en Reino Unido, país sede de la gran mayoría de brokers internacionales, la FSA (Financial Services Authority),
  • en Francia existe la AMF (Autoridad de Mercados Financieros),
  • en Chipre, otro de los países en los que se encuentran gran número de brokers, exite el CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), y
  • en Suecia, cuentan con la SFSA, o Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia .

Se trata de organismos financieros de control que aparecen de forma persistente en nuestros artículos, y que ejercen una acción contínua para evitar estafas en forex.

Evita estafas al invertir en Forex con cuentas administradas

Estafas al invertir en ForexNadie regala nada por nada. Cualquier promesa de alta rentabilidad sin riesgo alguno, eso sí, dejando de lado alguno de los cauces habituales, ha de hacer saltar las alarmas. Dicho esto, que tanto vale para unos supuestos brokers de Forex que dicen haber encontrado el fallo en el sistema, como para un tipo al que se le cae la baba por la comisura de los labios y nos cuenta que se ha encontrado con unas “estampitas”, seguimos adelante.

Las cuentas administradas de Forex son una de las opciones más inteligentes para que quienes deseen invertir en el mercado de divisas lo hagan con cierta facilidad, y con las garantías que ofrece siempre todo broker experto en Forex en cuanto a seguridad y regulación.

Dos claves básicas para invertir en Forex y no caer en estafas

Las dos últimas palabras del párrafo anterior deben ser las claves de tu tranquilidad: “seguridad y regulación”. Busquemos a quien administre nuestra cuenta con tales filtros: la seguridad, que ofrece un buen nombre y que ese buen nombre haya sido ganado honestamente.
Es cierto que invertir en Forex tiene sus riesgos –y no pocos–, como invertir en cualquier mercado. Y es cierto también que quien gestiona nuestro dinero es un ser humano, sujeto a equivocarse. Pero que al menos sepamos que nuestro dinero está ahí y que la inversión se produce de forma regulada y legal.

Escalando la pirámide de las estafas en Forex

Visto cómo no dejar que nos estafen, vamos a ver algún ejemplo de estafa en Forex. Comenzaremos por una estafa tan célebre y repetida que ni siquiera nos pararemos a buscar un caso concreto, de modo que no hablaremos de Fórum Filatélico o de Amway, sino de la empresa Equis (“X”).

Equis se dedica, según su publicidad, a invertir en Forex, digamos. Y quiere ampliar su cartera de inversiones. Además del metal, quiere jugar con las divisas o en los mercados del mundo entero. Al fin y al cabo, son tan infalibles que dejarían al Rey Midas por un manco incapaz de tocar nada.

Para esta expansión, Equis necesita capital. Mucho capital. Cuanto más capital, mas beneficios recibirá y más dinero repartirá entre quienes inviertan no “en”, sino “con” ella ¡Ah! Y rápido. Recuerda que las pirámides han de crecer rápido… Nos prometen que, por cada mil euros que les confiemos, recibiremos, mensualmente, cuatrocientos. Y sin riesgos. Si pierden, nosotros seguimos ganando.

Ya. Claro.

Estafa piramidal con inversiones ForexLo que ocurre es que la empresa, formada por supuestos brokers de Forex profesionales, busca continuamente nuevos socios, con cuyo dinero paga los presuntos beneficios de los más veteranos. Cuando consideran que han llegado a su “tope en la base”, los “empresarios” desaparecen y, con ellos el dinero de unos y otros.

El estafado ayuda a estafar a otros

Quienes “pican” en esta presunta empresa lo hacen animados por los beneficios que los veteranos están obteniendo. Es más, suele darse el caso de que los propios socios, animados por incentivos que les llegan desde la misma empresa o por la buena voluntad de ver cómo sus allegados obtienen un dinero, animen a sus amigos y familiares.

La banca, en este caso Equis, gana. Sus socios se quedan sin los ahorros de toda una vida.
En el mercado de divisas se puede ganar o perder, pero nadie nos va a garantizar unos beneficios, del mismo modo que el error de los brokers de Forex ha de ser muy grave para que perdamos todo lo invertido. Pero, en todo caso, no nos van a garantizar nada al cien por cien, ni para lo bueno ni, claro está, para lo malo.

Más estafas en Forex

Descrita la más famosa, con sus lógicas consecuencias, parece quedar definida una “estafa” en la inversión en Forex: una inversión en unas condiciones o con unas promesas que no se cumplen. Hemos hablado de una, pero hay más, casi todas relacionadas con empresas que nada tienen que ver con el propio mercado.

Estafas y fraudes en ForexLa galería de estafas y engaños nos lleva a hablar de brokers que no cobran comisiones por manejar sus cuentas administradas. Cuidado. Quieren engañarlo. Normalmente, estas emrpesas juegan con valores que nada tienen que ver con el Forex, de modo que sus ganancias serán el dinero que tu pierdas. O, cuando han reunido una cantidad considerable de depósitos, desaparecen como por ensalmo.

Más engaños: los “programas de alto rendimiento”: tú inviertes un dinero a un plazo. Cuando el plazo se cumple, la empresa empieza a enviarte notificaciones con excusas de todo tipo. Se trata de que nos rindamos y demos el dinero por perdido, o de que, cuanto tomemos cartas legales en el asunto, sea demasiado tarde.

Por supuesto, el ingenio humano para dejar sin un céntimo a su prójimo no conoce límites. Y, por supuesto, el sentido común es la mejor arma contra estos ladrones de guante blanco y un poquito dorado.

El sentido común, el menos común de los sentidos

El sentido común advierte que, al momento de invertir en Forex, nadie regala nada, que los duros a cuatro pesetas no existen y que nadie va a fabricar a propósito para un trader novato un billete de 17,35 euros de curso legal.

Por cierto: cualquiera de las estafas tratadas aquí, ¿tiene algo que ver con el Forex, salvo que se menciona su nombre?

Desde ForexEstafa siempre te recomendamos que busques la reputación de cada broker, saca tus conclusiones y genera una lista de brokers de forex recomendables, compara sus condiciones y empieza a practicar con distintas cuentas demo. Y no lo olvides, si encuentras algo mejor, ¡cambia de broker!

ForexMacro: otro caso de estafas en Forex

Estafas ForexForexMacro fue una organización creada en 2007, con sede en Panamá, y disuelta, tras un comunicado en 2010, en el que tras promulgar su honradez y transparencia, informaban de que siempre se anticipó a sus usuarios que las inversiones en Forex deben ser consideradas como capital riesgo y que, en ningún caso garantizaban el capital invertido por sus usuarios. Se despedían alegando la baja de su servicio por estar realizando tareas de mantenimiento.

La estafa de Forex de ForexMacro

ForexMacro implementó un esquema de estafa PONZI, o estafa con esquema piramidal:

Desde ForexMacro se animaba a la gente a depositarles su dinero a cambio de percibir, mensualmente, una alta remuneración, en concepto de los intereses generados al invertir sus ahorros en Forex, “el mejor y más rentable de los mercados”. Las promesas de ForexMacro garantizaban rentabilidades del orden del 30% mensuales (¡muchos de los más conocidos traders profesionales firmarían por garantizar un beneficio del 20% anual en su operativa!). Además, y ahí va el esquema de estafa piramidal, también se recibía una comisión por recomendar los servicios de ForexMacro y aportar nuevos clientes a la organización.

Estafa piramidal ponziEste esquema se fue desarrollando y creciendo de forma exponencial durante más de dos años. Los primeros inversores empezaban a recibir remuneración, a costa de las aportaciones de la siguiente generación de inversores. Confiados de que habían encontrado el “Santo Grial”, alentaban a amigos y familiares, en primer lugar para que se beneficiaran del gran negocio que acababan de descubrir y, en segundo lugar, por recibir una comisión extra por los servicios aportados a la organización (el orden de las intenciones puede ser variable según los casos). Y así, mes a mes, la organización desviaba parte de las inversiones a cuentas “invisibles” y parte se destinaba a cubrir las comisiones de los inocentes inversores.

Se trató de una estafa a nivel mundial, que afectó a cerca de 300.000 inversores, con la mayor parte de estafados procedentes de Latino-américa. De promedio, cada inversor depositó entre $500 y $1000 (hubo quien depositó sumas muchísimo mayores).

Mucho cuidado con las HYIPs (High-Yield Investmemt Program) y estafas piramidales

Las HYIPs son programas de inversión que garantizan elevadas rentabilidades sobre un capital inicial aportado por el usuario, por ejemplo de entre 25% y 35% mensuales, o incluso porcentajes de rentabilidad por horas, ya no por meses. Utilizan el mercado Forex como reclamo, alegando que es el mercado con el que mayores rentabilidades se pueden llegar a conseguir. Las HYIPs en sí, si se trata de organizaciones con licencia y reguladas, no son ilegales. El problema viene cuando aparece el reclamo de “trae a un amigo” y benefíciate de condiciones aún mejores.

Para evitar caer en estafas al invertir nuestro dinero debemos tener en cuenta los siguientes aspectos:

  • Siempre, como venimos diciendo en varios de nuestros artículos, toda entidad que opera en cualquier mercado financiero, debe estar regulada por el organismo de control oficial de los países en qué actúa. En su página de “Quiénes somos” siempre aparecerá su número de registro, verificable, conforme se trata una entidad regulada.
  • También es fácilmente comprobable que se trate de una empresa registrada en el registro mercantil del país en el que tiene sede. Desconfiar de nombres de organizaciones, aunque tengan unas páginas web muy trabajadas y serias, que no tengan un número de identificación y con un domicilio fiscal real.
  • Toda empresa que garantice la percepción de un porcentaje del capital invertido, debe poder demostrar unos resultados de su operativa, al menos de un año, verificados por una empresa auditora, por supuesto, independiente.
  • Investigar es indispensable. Internet, para bien y para mal, se ha convertido en una poderosa herramienta para saber más (que no para saber “mejor”). Es necesario siempre, antes de invertir nuestro dinero en algo, leer opiniones, preguntar a expertos, leer referencias y sacar nuestras propias conclusiones.

Conclusión: Invertir en Forex no es una estafa

IInvertir Forex de forma seguranvertir en Forex no es una estafa, tan sólo hay que conseguir invertir de forma segura. El problema es el de depositar nuestro dinero en manos de quien dice estar operando en Forex en nuestro nombre y realizando falsas promesas sobre sus resultados y, por consiguiente, sobre nuestros beneficios.

Recomendamos siempre un broker de Forex regulado, a través del que nosotros mismos decidimos nuestra operativa y que nos acompañan en el mercado de Forex de manera segura.